5 maneras de gestionar el riesgo de clientes con Tryton

5 maneras de gestionar el riesgo de clientes con Tryton

Si automatizas el control del riesgo financiero de tu empresa mejoras la posición económica, duermes más tranquilo y puedes dedicar el tiempo a nuevas tareas que incrementen el valor para tus clientes.

Echa un vistazo a 5 maneras de como Tryton te puede ayudar a hacerlo.

Controla que los clientes no te deben más de lo que quieres que te deban

Con Tryton dispones de los módulos account_credit_limit + sale_credit_limit que te permiten especificar un importe en euros como el importe máximo que quieres que puedan deberte los clientes en un momento dado.

Si un usuario intenta realizar una venta que provocará que se exceda este importe, se le mostrará un aviso. Y aquí, mediante permisos, puedes decidir: si el usuario puede saltarse o no el aviso. Esto permite que el director comercial pueda dar el visto bueno a pedidos especiales pero que el resto del equipo no pueda hacerlo.

Por defecto, Tryton calculará este riesgo en base a las facturas ya emitidas con el importe total de la factura (incluyendo el IVA) y con el importe de la base del pedido cuando todavía no exista factura (ya que el IVA todavía no ha sido devengado).

Sin embargo, gracias al módulo sale_credit_limit_total que creamos para uno de nuestros clientes, también es posible utilizar el importe con IVA incluido desde el momento en que se emite el pedido.

Controla que los clientes no te deban más que el límite permitido por el seguro de riesgo

Si utilizas un seguro de riesgo como Crédito y Caución, puedes añadir a tu límite, el límite de riesgo permitido por el seguro. Mediante el módulo account_insurance_credit_limit que también desarrollamos en NaN-tic, puedes mantener un registro detallado de la evolución del riesgo concedido por la compañía aseguradora a cada uno de tus clientes.

También puedes controlar las fechas de vencimiento y cuál ha sido el riesgo máximo asumido a lo largo de todo el año.

Por ejemplo, quizás pediste un límite de 30.000€ paa un cliente que teóricamente parecía que te compraría estos importes pero pasado el año, nuestra herramienta te puede mostrar gráficamente que el riesgo máximo que ha habido ha sido de 5.000€ y que la mayoría del tiempo ha sido de 3.000€.

Esta información la puedes utilizar para solicitar una renovación de 6.000€ y así reducir los gastos del seguro.

No sirvas mercancía si tienes impagados

Una cosa es el riesgo máximo que estás dispuesto a asumir: pongamos 6.000€ y otra muy diferente es que “sólo” te deban 4.000€ pero resulta que hace ya 30 días que deberían haberte pagado.

Si sólo controláramos el riesgo el sistema permitiría seguir haciendo pedidos a este cliente…

Afortunadamente Tryton tiene cubierta también esta casuística gracias a los módulos de gestión de impagados como account_dunning y account_dunning_fee.

Gracias a estos módulos podrás establecer sistemas de reglas para realizar seguimiento de impagados e incluso añadir costes de gestión. Por ejemplo, puede que decidas que a unos determinados clientes les haces un seguimiento más agresivo y en otros más relajado.

En cada caso, podrás decidir cada cuántos días realizas el seguimiento (por ejemplo, al cabo de 3 días del impago, después al cabo de 5, después 7 etc) y también podrás configurar a partir de qué reclamación quieres bloquear la aceptación de nuevos pedidos por el cliente.

De esta forma podrás decidir que en la primera reclamación que es al cabo de sólo 3 días del impago todavía admites un nuevo pedido, pero no pasados 7 días desde el impago.

Emite factura y cobra antes de enviar la mercancía

Otra posibilidad es simplemente trabajar con prepago.

Tryton, te permite decidir el flujo que quieres seguir cuando creas un nuevo pedido, así que puedes optar por emitir la factura primero y no será hasta que la hayas cobrado que se creará automáticamente la orden o albarán para servir la mercancía.

El menor riesgo posible es no asumir ningún riesgo en primer lugar.

Por cierto, Tryton te permitirá gestionar pedidos de esta forma con clientes que te deben dinero sin la necesidad de la aprobación de un responsable.

Utiliza depósitos de pago anticipado

Una alternativa a cobrar la factura primero es cobrar un depósito a los clientes, que puedes entender como una paga y señal o como un ingreso a cuenta. Gracias al módulo account_deposit Tryton te ayuda a contabilizar correctamente este importe y a descontar el ingreso a cuenta cuando emitas la factura definitiva.

¡Salud!